Por Thiago Alvarenga
Valinhos/SP
Prevenir fraudes bancárias e estelionato, especialmente no meio digital, requer uma abordagem proativa que envolve conscientização, medidas de segurança e vigilância constante. Usar o método de questionamento detalhado (o quê, por que, quem, onde, quando, como, qual o prejuízo) pode ajudar a entender e prevenir esses tipos de crimes.
Aqui está como você pode aplicar este método:
- O
quê?
- Identifique
o tipo de fraude ou estelionato que está ocorrendo ou pode ocorrer. Isso
inclui phishing (e-mails fraudulentos que tentam obter informações
pessoais), vishing (fraude por telefone), smishing (fraude por SMS),
roubo de identidade, fraudes com cartão de crédito, etc.
- Por
que?
- Compreenda
as razões pelas quais você ou sua empresa podem ser alvos. Os criminosos
estão atrás de dinheiro, informações pessoais, detalhes da conta
bancária, acesso ao seu sistema de computador? Reconhecer o valor do que
você está protegendo ajuda a entender por que os fraudadores podem estar
mirando em você.
- Quem?
- Embora
possa ser difícil identificar os fraudadores, é importante estar ciente
de que qualquer pessoa pode ser um criminoso, desde estranhos até pessoas
dentro de sua organização. Mantenha-se informado sobre os métodos comuns
que os fraudadores usam e seja cético em relação a comunicações não
solicitadas.
- Onde?
- Esteja
ciente de onde a fraude está ocorrendo. É online, via e-mail, sites
fraudulentos, redes sociais, telefonemas, mensagens de texto? Conhecer os
"locais" comuns de fraude pode ajudá-lo a evitar armadilhas.
- Quando?
- As
fraudes podem ocorrer a qualquer momento, mas podem haver picos durante
certos períodos, como feriados, períodos de declaração de impostos, ou
durante crises globais (como uma pandemia), quando as pessoas podem estar
mais vulneráveis.
- Como?
- Eduque-se
sobre como as fraudes são realizadas. Como os fraudadores estão tentando
enganá-lo? Eles estão usando e-mails persuasivos pedindo que você clique
em links, estão imitando instituições bancárias ou autoridades,
oferecendo oportunidades de investimento "demais para ser
verdade"?
- Qual
o prejuízo?
- Considere
as consequências de cair em uma fraude. Isso pode variar desde a perda
financeira, roubo de identidade, danos à reputação, custos legais e até
mesmo estresse emocional e psicológico.
Prevenção e Estratégias de Mitigação:
- Educação
e Conscientização:
- Eduque
a si mesmo, sua família e funcionários (se aplicável) sobre os tipos de
fraudes e como reconhecê-las. Isso inclui nunca compartilhar informações
pessoais ou financeiras em resposta a e-mails não solicitados, mensagens
ou telefonemas.
- Medidas
de Segurança Robustas:
- Use
software antivírus e firewalls, mantenha seus sistemas operacionais e
aplicativos atualizados, e aplique medidas de segurança fortes, como
autenticação de dois fatores.
- Monitoramento
Regular:
- Monitore
regularmente suas contas bancárias e relatórios de crédito para
atividades suspeitas. Configure alertas de transação, se disponíveis.
- Procedimentos
de Verificação:
- Estabeleça
processos para verificar a autenticidade de solicitações de transferência
de dinheiro, alterações de detalhes de pagamento, ou solicitações de
informações sensíveis.
- Plano
de Resposta a Incidentes:
- Tenha
um plano em caso de ser vítima de fraude. Isso inclui saber como reportar
a fraude aos bancos, autoridades, e agências de crédito, e como recuperar
sua identidade e segurança financeira.
Lembrando, a prevenção é sempre a primeira linha de defesa
contra fraudes e estelionato, seja no ambiente digital ou físico.